Hiện là chuyên viên quan hệ khách hàng của Ngân hàng nước ngoài. Ngoài việc tư vấn cho khách hàng về sản phẩm tiết kiệm tiền gửi, chị Thảo hiểu rằng khách hàng còn có thêm nhu cầu về các sản phẩm tài chính khác với lãi suất và tính thanh khoản cao để đầu tư các khoản tiền khác của họ.

Tuy nhiên, vì nơi chị làm việc chưa phát triển mảng này nên khi được hỏi tư vấn về sản phẩm đầu tư như trái phiếu, quỹ hoặc cổ phiếu, chị Thảo phải giới thiệu khách hàng sang ngân hàng khác. Chị lo rằng khách hàng của mình dần dần sẽ chuyển hẳn sang ngân hàng khác gửi tiền để tiện cho việc đầu tư, khiến chị bị mất thưởng doanh số.

Với bề dày kinh nghiệm nhiều năm làm Môi giới bất động sản, từng làm tại nhiều công ty môi giới, từ những tập đoàn có hàng ngàn nhân viên đến những sàn nhỏ quy mô chỉ vài chục người. Sau nhiều năm gắn bó công việc, anh nhận ra: Thị trường bất động sản là một kênh đầu tư tăng giá tốt nếu mua đúng chu kỳ kinh tế đi lên, nhưng BĐS thường không tạo được một thu nhập ổn định hấp dẫn từ việc cho thuê, thậm chí còn thấp hơn gửi tiết kiệm và đặc biệt là tính thanh khoản thì rất thấp khi cần tiền bất chợt.

Khách hàng của anh Nam thường là người có tiền và thu nhập tốt. Mỗi khi trao đổi với khách hàng, họ cũng thường hay hỏi thêm về các lựa chọn đầu tư khác có thu nhập ổn định và thanh khoản tốt hơn, nhằm phân bổ doanh mục đầu tư cân bằng và hợp lý. Anh Nam e ngại rằng nếu khách hàng sử dụng các nhà tư vấn đầu tư khác, thì anh sẽ không phục vụ được toàn diện và kết nối chặt chẽ với tệp khách hàng hiện tại của mình.

Hiện là Cộng tác viên Tư vấn Bảo hiểm Nhân thọ của một công ty bảo hiểm nước ngoài. Chị đang phục vụ nhiều khách hàng trung lưu, và qua trao đổi thường xuyên chị Mai hiểu khách hàng của mình còn có nhu cầu đầu tư tích luỹ cho các khoản tiền nhàn rỗi.

Nhưng khi khách hàng hỏi chị tư vấn và phân tích về khả năng sinh lợi ổn định, tính an toàn, thanh khoản của một số sản phẩm đầu tư và tích luỹ như trái phiếu, quỹ hoặc cổ phiếu, thì chị khá lúng túng vì trước giờ chị chỉ được đào tạo về kiến thức bảo hiểm. Chị Mai lo là trong những trường hợp như vậy, khách hàng của chị sẽ đi hỏi những nhà tư vấn khác thì dần dần sẽ không liên hệ với chị nữa.

Chuyên kinh doanh đồng hồ hàng hiệu online, chủ yếu là các thương hiệu lớn như Rolex, Omega, Tissot, Citizen và Casio… Các khách hàng của anh Chiến chủ yếu là người có thu nhập cao, thích sử dụng đồ có thương hiệu. Bên cạnh việc chi tiền để sở hữu một chiếc đồng hồ chính hãng, khách hàng của anh Chiến cũng rất quan tâm đến lĩnh vực đầu tư tích lũy. Họ thường có kế hoạch tài chính dài hạn để định hướng cho con cái đi du học và định cư nước ngoài.

Nắm bắt được tâm lý khách hàng, bên cạnh việc kinh doanh đồ hàng hiệu, anh Chiến bắt đầu nghiên cứu thị trường tài chính để vừa có thể tích lũy cho con đi du học, vừa kiếm thêm thu nhập bằng khả năng tư vấn và phân tích về các sản phẩm đầu tư như trái phiếu, cổ phiếu, quỹ ủy thác và tiền gửi…

Tốt nghiệp đại học Tài chính Ngân hàng tại Hà Nội. Chị lập gia đình và vừa sinh con trai nên phải nghỉ làm để chăm lo cho cháu. Chồng chị là chủ của một công ty phát triển BĐS. Do kinh doanh của chồng đang phát triển thuận lợi nên cuộc sống của gia đình chị rất đầy đủ về mặt tài chính. Mặc dù vậy, chị rất muốn tìm kiếm một công việc bán thời gian để không phụ thuộc vào thu nhập của chồng cũng như cập nhật thêm kiến thức tài chính, theo kịp bạn bè.

Là giám đốc chi nhánh ngân hàng tại Hưng Yên vừa về hưu. Với kinh nghiệm 35 năm trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, bác Trung sở hữu tư duy và các giác quan nhạy bén đối với tình hình thị trường kinh tế. Chính vì vậy, mặc dù đã về hưu, nhưng bác vẫn rất yêu nghề và luôn sẵn sàng làm người thầy cố vấn tài chính cho các thế hệ sau.