Quan hệ nhà đầu tư

TCBS lãi 1.000 tỷ 6T2023, đạt 50% kế hoạch, miễn phí giao dịch trên TCInvest

TCBS achieved a profit of 1,000 billion VND in the first half of 2023, reaching 50% of the plan, free trading on TCInvest

• Profit Before Tax (PBT) reached VND 552 billion, rising 23% compared to Q1 2023. Accumulated profit before tax for the first 6 months was nearly VND 1,000 billion, reaching 50% of the whole year plan.
• Total Operating Income (TOI) reached VND 653 billion, up 16% compared to Q1 2023.
• Cost to Income Ratio (CIR) at 16% - down nearly 5% compared to Q1 2023.
• Equity at the end of June 2023 increased by 94% compared to Q1 2023, reaching VND 22,004 billion thanks to the successful private placement of shares to TCB worth more than VND 10,000 billion in Q2 2023.
• Return on equity (ROE) was 12% and return on assets (ROA) was 6%.

ANALYSIS OF BUSINESS RESULTS

• In Q2 2023, revenue from securities brokerage operations reached VND 122 billion, up 27% compared to Q1 2023. The stock brokerage market share of TCBS (HoSE) has risen sharply from the 8th place in Q1 2023 to the 4th place in Q2 2023 reaching 5.5%.
• As a pioneer in providing outstanding digital conveniences and experiences, TCBS has attracted more than 22.000 new accounts opened in Q2 2023, accounting for 8% of the total number of new openings in the market, bringing the total number of individual customers of the Company to more than 900.000 customers.
• TCBS continued to maintain the policy of Zero Fee - Free trading of Stocks, Derivatives, Warrants and Fund Certificates listed without any time limit. In the first half of 2023, this free policy has helped customers save nearly 100 billion VND in transaction fees.

• Interest income on margin loans reached VND 398 billion, up 45% compared to Q1 2023. The State Bank's drastic moves to cut operating interest rates to support the economy have helped attract money to invest in the stock market. Average liquidity in Q2 2023 has sharply increased by 40% compared to Q1 2023, reaching about VND 16,000 billion/day and the VN index has increased by 5.2% to 1,120 points on June 30, 2023.
• With prudent risk management policy and automatic margin lending risk management system, TCBS confidently grows loan balances to help customers maximize profit opportunities in the stock market. The doubling of equity also helped increase margin lending capacity, enabling the Company to provide flexible loan packages (Dynamic margin and Margin T+) as well as a stable loan commitment to meet different needs of customers.

• The investment banking segment in Q2 2023 recorded revenue of VND 224 billion (equivalent to Q1 2023). TCBS continues to maintain the No. 1 market share in issuance consulting in the market with the volume of issuance consulting in the first half of 2023 exceeding VND 36,000 billion, accounting for 66% of the market share.
• The Government's recent regulatory amendments (e.g. Decree 08/2023/ND-CP) have partly removed bottlenecks for the corporate bond market, helping to increase the resilience of the corporate bond market in the coming quarters.

Capital and bond distribution business
Net profit from the sale of financial assets increased slightly by 4% compared to Q1 2023, reaching VND 340 billion.  Retail bond distribution sales increased by 63% compared to Q1 2023, demonstrating investor confidence in TCBS and the bond products distributed by the Company.

ANALYSIS OF THE FINANCIAL SITUATION

• Total assets reached VND 34.8 trillion at June 30, 2023, up 38% q-o-q and up 24% y-o-y.
• Outstanding margin loans increased by 7% compared to the end of Q1 2023, demonstrating the trend of investors starting to return to the stock market along with the need for margin loans to catch up with the recovery of the stock market in particular and the economy in general.
• TCBS always implements diversified sources of mobilized capital with a total loan source of more than VND 11 trillion. In April 2023, TCBS continues to successfully sign unsecured loan contracts with four leading financial institutions in the region including Cathay United Bank, Taipei Fubon Commercial Bank, CTBC Bank and Taishin International Bank worth USD 118 million (about VND 2,800 billion), bringing the total accumulated foreign unsecured loan limit to more than USD 600 million, belongs to the highest group in the securities industry. This demonstrates the confidence of international financial institutions in the financial health as well as the development potential of TCBS in the future.
• In Q2 2023, TCBS has successfully issued more than VND 10,000 billion of individual shares to TCB, bringing TCBS's total equity to over VND 22,000 billion, increasing nearly 2 times compared to the previous quarter, and thereby reducing the Net Debt/Equity ratio from 96% in Q1 2023 to 29% in Q2 2023. This capital increase is one of the strategic steps to make TCBS become the largest Wealthtech company in Vietnam in terms of equity, profitability, and operational efficiency in core businesses.

CUSTOMERS AND OTHER BUSINESS FOOTPRINTS IN Q2 2023

• The new iON feature helps optimize overnight money on TCBS securities accounts with overnight interest of 3%/year, higher than the non-term interest rate.
• TCBS reserves exclusive privileges for its clients – free use of useful features of the most advanced version of TradingView's Charting & Trading Platform on TCInvest. TCBS is the first stock company in Vietnam to use this premium version to help individual investors to use trading tools of professional organizations but completely free.
• Launching a new online version of iBond trading to help customers make online bond investment transactions conveniently and quickly.

AWARDS AND OTHER RECOGNITION

• TCBS was honored: "Most Innovative Use of Technology" at FinanceAsia Country Awards; "Digital Wealth Manager of the Year" and "Best Data Analytics Project – TCAnalysis" at The Asset Triple A Digital Awards 2023.  
• TCBS's Microsoft Secure Score (MSS) in Q2 2023 rated near a perfect 90.31/100, more than double the average score of organizations assessed by MSS (~42 points).
• TCBS is a "Pioneer in applying Blockchain technology in the digital transformation of finance and banking" at the 1st-anniversary ceremony of the Vietnam Blockchain Association.

About Techcom Securities

TCBS lãi 1.000 tỷ 6T2023, đạt 50% kế hoạch, miễn phí giao dịch trên TCInvest

Công ty Cổ phần Chứng khoán Kỹ Thương (Techcom Securities – TCBS) công bố kết quả hoạt động kinh doanh Q2 và 6 tháng đầu năm 2023.
Q2 2023, lợi nhuận trước thuế (LNTT) của TCBS đạt 552 tỷ đồng, tăng 23% so với Q1 2023. Lũy kế LNTT cho 6 tháng đầu năm đạt gần 1.000 tỷ đồng, đạt 50% kế hoạch cả năm. Tổng thu nhập hoạt động (TOI) đạt 653 tỷ đồng, tăng 16% so với Q1 2023.
 
Tỷ lệ CIR ở mức 16%, giảm gần 5% so với Q1 2023. Vốn chủ sở hữu (VCSH) tại cuối tháng 6/2023 tăng 94% so với Q1 2023 đạt 22.004 tỷ đồng nhờ Công ty phát hành cổ phiếu riêng lẻ thành công cho TCB giá trị hơn 10.000 tỷ đồng trong Q2 2023. Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) đạt 12% và tỷ suất lợi nhuận trên tổng tài sản (ROA) đạt 6%. 

PHÂN TÍCH KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH

Mảng môi giới chứng khoán 

• Trong Q2 2023, doanh thu nghiệp vụ môi giới chứng khoán đạt 122 tỷ đồng, tăng 27% so với Q1 2023. Thị phần môi giới chứng khoán (sàn HoSE) của Công ty đã tăng mạnh từ vị trí thứ 8 tại Q1 2023 lên thứ 4 trong Q2 2023 đạt 5,5%. 
• Nhờ luôn tiên phong đem lại các tiện ích và trải nghiệm vượt trội về số hóa, TCBS đã thu hút được hơn 22 nghìn tài khoản mở mới trong Q2 2023, chiếm 8% số lượng mở mới toàn thị trường đưa tổng số khách hàng cá nhân của Công ty lên hơn 900 nghìn khách hàng.
• Công ty tiếp tục duy trì chính sách Zero Fee – Miễn phí giao dịch Cổ phiếu, Phái sinh, Chứng quyền và Chứng chỉ quỹ niêm yết không giới hạn thời gian. Trong nửa đầu năm 2023, chính sách miễn phí này đã giúp khách hàng tiết kiệm gần 100 tỷ đồng phí giao dịch. 

• Thu nhập lãi các khoản cho vay ký quỹ đạt 398 tỷ đồng tăng trưởng 45% so với Q1 2023. Những động thái cắt giảm lãi suất điều hành quyết liệt của Ngân hàng Nhà nước để hỗ trợ cho nền kinh tế đã giúp thu hút nguồn tiền đầu tư vào thị trường chứng khoán. Thanh khoản bình quân trong Q2 2023 đã tăng mạnh 40% so với Q1 2023, đạt khoảng 16.000 tỷ đồng/ngày và chỉ số VN index đã tăng 5,2% lên 1.120 điểm tại 30/6/2023. 
• Với chính sách quản trị rủi ro thận trọng và hệ thống quản lý rủi ro cho vay margin tự động giúp TCBS tự tin tăng trưởng số dư cho vay giúp khách hàng tối đa hóa cơ hội lợi nhuận trên thị trường chứng khoán. Việc TCBS tăng gần gấp đôi vốn chủ cũng mở thêm dư địa cho vay ký quỹ, tạo điều kiện cho TCBS cung cấp các gói cho vay linh hoạt (Dynamic margin và Margin T+) cũng như cam kết vốn cho vay ổn định đáp ứng các nhu cầu khác nhau của khách hàng. 

• Mảng ngân hàng đầu tư trong Q2 2023 ghi nhận doanh thu 224 tỷ đồng (tương đương với Q1 2023). TCBS tiếp tục giữ vững thị phần số 1 về tư vấn phát hành trên thị trường với khối lượng tư vấn phát hành trong nửa đầu năm 2023 hơn 36.000 tỷ đồng, chiếm 66% thị phần.  
• Các sửa đổi quy định gần đây của Chính phủ (ví dụ Nghị định 08/2023/NĐ-CP) đã phần nào tháo gỡ những nút thắt cho thị trường trái phiếu doanh nghiệp giúp tăng khả năng hồi phục của thị trường trái phiếu doanh nghiệp trong các quý tới. 

 
Mảng kinh doanh nguồn vốn và phân phối trái phiếu 
Lãi thuần từ bán các tài sản tài chính tăng nhẹ 4% so với Q1 2023, đạt 340 tỷ đồng.  Doanh số phân phối trái phiếu bán lẻ tăng 63% so với Q1 2023 thể hiện niềm tin của nhà đầu tư vào TCBS và các sản phẩm trái phiếu Công ty phân phối.

PHÂN TÍCH TÌNH HÌNH TÀI CHÍNH

Tổng tài sản đạt 34,8 nghìn tỷ đồng tại 30/6/2023, tăng 38% so với quý trước và tăng 24% so với cùng kỳ năm ngoái. 

• Dư nợ cho vay ký quỹ tăng 7% so với cuối Q1 2023, thể hiện xu hướng nhà đầu tư bắt đầu quay trở lại với thị trường chứng khoán đi kèm với nhu cầu vay margin để đón đầu sự phục hồi của thị trường chứng khoán nói riêng và nền kinh tế nói chung. 
• TCBS luôn thực hiện đa dạng nguồn vốn huy động với tổng nguồn vốn vay đạt hơn 11 nghìn tỷ đồng. Tháng 4/2023, TCBS tiếp tục ký kết thành công hợp đồng vay hợp vốn tín chấp với bốn định chế tài chính hàng đầu khu vực gồm Ngân hàng Cathay United Bank, Taipei Fubon Commercial Bank, CTBC Bank và Taishin International Bank trị giá 118 triệu USD (khoảng 2.800 tỷ đồng), nâng tổng giá trị hạn mức vay hợp vốn tín chấp nước ngoài lũy kế lên hơn 600 triệu USD, thuộc nhóm cao nhất ngành chứng khoán. Điều này thể hiện niềm tin của các tổ chức tài chính quốc tế vào sức khỏe tài chính cũng như tiềm năng phát triển của TCBS trong tương lai. 
• Trong Q2 2023, TCBS đã phát hành thành công hơn 10.000 tỷ đồng cổ phiếu riêng lẻ cho TCB, nâng tổng nguồn vốn chủ sở hữu của TCBS vượt trên 22.000 tỷ đồng, tăng gấp gần 2 lần so với quý trước, và qua đó giảm tỷ lệ Nợ vay ròng/Vốn chủ sở hữu từ 96% tại Q1 2023 xuống mức 29% tại Q2 2023. Việc tăng vốn này là một trong những bước đi chiến lược nhằm đưa TCBS trở thành công ty công nghệ quản lý gia sản (Wealthtech) có quy mô lớn nhất Việt Nam về vốn chủ sở hữu, về lợi nhuận, và hiệu quả hoạt động trong các mảng kinh doanh cốt lõi.  

KHÁCH HÀNG VÀ CÁC DẤU ẤN KINH DOANH KHÁC TRONG Q2 2023

• Tính năng iON mới giúp tối ưu tiền qua đêm trên tài khoản chứng khoán TCBS với lãi qua đêm 3%/năm, cao hơn lãi suất không kỳ hạn. 
• TCBS dành đặc quyền riêng cho khách hàng của mình – sử dụng miễn phí các tính năng hữu ích của phiên bản cao cấp nhất Charting & Trading Platform của TradingView trên TCInvest. TCBS là CTCK đầu tiên ở Việt Nam đưa vào sử dụng phiên bản cao cấp này để giúp các nhà đầu tư cá nhân có cơ hội sử dụng các công cụ trading của các tổ chức chuyên nghiệp nhưng hoàn toàn miễn phí.
• Ra mắt phiên bản giao dịch iBond online mới giúp khách hàng thực hiện giao dịch đầu tư trái phiếu online một cách thuận tiện và nhanh chóng. 

GIẢI THƯỞNG VÀ CÁC GHI NHẬN KHÁC

• Điểm Microsoft Secure Score (MSS) của TCBS tại Q2 2023 đạt gần tuyệt đối 90,31/100 cao hơn gấp đôi điểm trung bình các tổ chức được MSS đánh giá (~42 điểm).
• TCBS là "Đơn vị tiên phong ứng dụng công nghệ Blockchain trong chuyển đổi số tài chính ngân hàng" tại buổi Lễ kỷ niệm 01 năm thành lập của Hiệp hội Blockchain Việt Nam. 

Về Techcom Securities

Công ty Cổ phần Chứng khoán Kỹ Thương (Techcom Securities - TCBS) là công ty con thuộc Techcombank – Ngân hàng Thương mại Cổ phần tư nhân lớn và uy tín tại Việt Nam. Không chỉ mạnh về sản phẩm tài chính Wealth đa dạng, TCBS còn là một công ty Wealthtech điển hình, tập hợp một lực lượng nhân sự công nghệ thông tin lớn tập trung phát triển TCInvest – một nền tảng Wealthtech tiên tiến và miễn phí giao dịch trực tuyến. 
 
TCBS là đơn vị tư vấn phát hành trái phiếu doanh nghiệp hàng đầu Việt Nam. TCBS đang tiên phong theo đuổi chiến lược phát triển hệ thống công nghệ làm nền tảng kinh doanh để hướng tới tầm nhìn 2025 trở thành công ty công nghệ tài chính hàng đầu dẫn dắt thị trường ngân hàng đầu tư và quản lý gia sản (Wealth Management) trong khu vực.