Hiện là chuyên viên quan hệ khách hàng của Ngân hàng nước ngoài. Ngoài việc tư vấn cho khách hàng về sản phẩm tiết kiệm tiền gửi, chị Thảo hiểu rằng khách hàng còn có thêm nhu cầu về các sản phẩm tài chính khác với lãi suất và tính thanh khoản cao để đầu tư các khoản tiền khác của họ.

Tuy nhiên, vì nơi chị làm việc chưa phát triển mảng này nên khi được hỏi tư vấn về sản phẩm đầu tư như trái phiếu, quỹ hoặc cổ phiếu, chị Thảo phải giới thiệu khách hàng sang ngân hàng khác. Chị lo rằng khách hàng của mình dần dần sẽ chuyển hẳn sang ngân hàng khác gửi tiền để tiện cho việc đầu tư, khiến chị bị mất thưởng doanh số.

Với bề dày kinh nghiệm nhiều năm làm Môi giới bất động sản, từng làm tại nhiều công ty môi giới, từ những tập đoàn có hàng ngàn nhân viên đến những sàn nhỏ quy mô chỉ vài chục người. Sau nhiều năm gắn bó công việc, anh nhận ra: Thị trường bất động sản là một kênh đầu tư tăng giá tốt nếu mua đúng chu kỳ kinh tế đi lên, nhưng BĐS thường không tạo được một thu nhập ổn định hấp dẫn từ việc cho thuê, thậm chí còn thấp hơn gửi tiết kiệm và đặc biệt là tính thanh khoản thì rất thấp khi cần tiền bất chợt.

Khách hàng của anh Nam thường là người có tiền và thu nhập tốt. Mỗi khi trao đổi với khách hàng, họ cũng thường hay hỏi thêm về các lựa chọn đầu tư khác có thu nhập ổn định và thanh khoản tốt hơn, nhằm phân bổ doanh mục đầu tư cân bằng và hợp lý. Anh Nam e ngại rằng nếu khách hàng sử dụng các nhà tư vấn đầu tư khác, thì anh sẽ không phục vụ được toàn diện và kết nối chặt chẽ với tệp khách hàng hiện tại của mình.